Indexfonder vs aktier

Då jag haft funderingar på att börja spara i en svensk indexfond ett tag satt jag och kollade lite svenska indexfonder häromdagen och hur utvecklingen sett ut historiskt för dom. Slogs av att dom faktiskt presterat rätt så okej. Jag har ju bara aktier i portföljen och endast en indexfond som är en USA-fond i dagsläget. Tanken var att göra en mindre insättning i en Sverigefond varannan vecka som jag gör med USA-fonden. Ett enkelt och bekymmersfritt sparande man bibehåller i upp och nedgång. Bara ett problem. Fonder är bra men enligt mig lite tråkigt.....
I andra vågskålen fanns alternativet att hitta några klassiska värdebolag av hög kvalitet och bygga min egen "Sverigefond" för byrålådan. Bolag där man kan investera i nya aktier regelbundet under lång tid och som dessutom har en hygglig utdelning och utdelningshistorik.
Efter att ha studerat aktielistan i jakt på några potentiella kandidater bestämde jag mig för att undersöka Holmen och Volvo närmare. För mig två riktiga kvalitetsbolag som har levererat över tid och säkert fortsätter med det.
 

Gjorde då följande jämförelse av 3 populära Sverigefonder samt aktier i Volvo och Holmen. Väl medveten om att god historik inte garanterar god framtid så är ändå historiken en viktig del när man gör sina bedömningar. Valde att zooma ut 8 år till oktober 2014 och fram till stängningskurser fredag 14/10 2022.
 

Insatt startkapital är som synes 10 000 i respektive fond.
I bolagen är startkapitalet 100 inköpta aktier där utveckling anges inkl utdelningar.
Lite intressant att ha med i sammanhanget också är att under dessa 8 år jämförelseperioden sträcker sig är vi nu i den tredje björnmarknaden.
2015 bjöd på en björnmarknad som bottnade i början på 2016. Hösten 2018 hade vi en markant börsnedgång som dock inte var en björnmarknad. Sedan var det dags för coronadippen som var väldigt kort men djup. 2022 har vi ytterligare ett stort börsfall men trots dessa motigheter har börsen levererat så här bra.
Kan avslöja att jag valde aktiealternativet slutligen.

Utdelningar

Hej på er alla aktievänner därute.
Har efter att ha följt många olika ekonomibloggare under ganska lång tid nu förstått att det finns många olika strategier och tankesätt ni använder er av i era börsaffärer. Dock har jag noterat att en strategi som sticker ut som lite extra poppis är utdelningsstrategin. Där man inriktar sig på bolag med hög direktavkastning och återinvesterar utdelningarna som kommer in. Bolagen med hög direktavkastning och lågt p/e är ofta lite mer mogna bolag men av hög kvalitet och stabila flöden. 

Själv har jag aldrig funderat på denna strategi i min egen handel tidigare. Har haft andra parametrar som styrt min handel. Utdelningar har givetvis kommit in genom åren som jag snabbt återinvesterat.
Men jag har inte köpt en aktie för att direktavkastningen är hög. På så vis har jag egentligen inte haft någon större koll vad jag haft i total utdelning/år och vilket bidrag detta skulle kunna ge till mina portföljer. I våras satte jag mig och gick igenom de senaste årens utdelningar jag fått. På Avanzas  plattform är det enkelt att hitta sina tidigare utdelningar. Höll nästan på att tappa hakan när jag såg hur mycket pengar utdelningarna faktiskt gett. Total förvåning faktiskt. Jag har på senare år ägt aktier i 20-30 bolag och många bäckar små har gjort detta insåg jag. Tanken blev då att vad skulle resultatet bli om jag mer medvetet skulle inrikta mig på utdelningsaktier.
Jag stuvade om lite i mina 3 portföljer och flyttade om lite grann. Minskade vikten på momentumportföljen och flyttade över till utdelningsportföljen som med det fick ett rejält lyft.
Portföljen för investmentbolag m fl där jag sätter in mitt nysparande varannan vecka styrde jag om mina inköp till högkvalitativa utdelningsaktier.
 

Utdelningportföljen som innehåller 10 st bolag är tänkt att sköta sig själv utan nyinsatta pengar. Endast återinvesterad utdelning och kursutveckling ska få portföljen att växa.
 

Investportföljen innehåller 7 st bolag och är min största portfölj i värde. Ska innehålla investmentbolag samt några övriga utvalda bolag som ska byggas upp till större positioner. Tanken är att det ska vara bolag man kan spara återkommande i över tid. Här finns t ex Investor, Svolder, Volvo och Holmen.
Svolder kom ju med glädjande besked nyligen att utdelningen ska höjas med 45 %.
 

Momentumportföljen innehåller nu 5 st bolag och ger betydligt mindre i utdelning än föregående två.
Den drivs enligt tidigare strategi där huvudfokus ligger på kursutveckling i första hand.

Nu ser jag fram emot höstens utdelningar och fortsätter med ett högt sparande åtminstone året ut.

Vad händer nu ?

Ännu en börsvecka till ända. Vi har sett ytterligare räntehöjningar från centralbanker vilket i o f s var väntat. Ett antal inköpschefsindex har också redovisats vilka visar en sjunkande tendens generellt. Dock inte så snabbt sjunkande som man kunnat tro. KI har redovisat sin barometer i veckan där man kan se att hushållen är deppigare nu än under själva finanskrisen 2008. Antar att skälet är ökande boräntor, drivmedelspriser och matpriser vilket naturligtvis är mycket kännbart för hushållen. Något förvånande kan jag ändå tycka eftersom inköpschefsindex som är framåtblickande ändå ligger på en ganska god nivå trots omständigheterna. Att skillnaden är så stor.
Känns just nu omöjligt att skapa sig en bild av framtida börsutveckling. I veckan flaggade "experter" för att S&P index har nått halva sin fallhöjd och att den alltså kommer falla lika mycket till. Läste också någon rubrik om en "expert" som sa att fastighetsbranschen kan gå ner 30 % till. Ytterligare några exempel på svartmålning av läget tillsammans med många andra vi dagligen får läsa om nu. Får väl se om dessa "experter" har rätt denna gång.... Man får tro och tycka vad man vill om detta men jag tar det som ett gyllene köpläge. Det var väl så att man skulle vara girig när andra är försiktiga sa en känd person. Inte kul att se värdet minska i portföljerna men jag tycker ändå att det är roligt och spännande på börsen just nu. Möjligheten och glädjen att handla billigt (förhoppningsvis) bland spännande bolag uppväger i mångt och mycket portföljnedgången. Min vana trogen fortsätter jag att handla aktier varannan vecka. Har även planerat för att ta lite extra sparade pengar till börsen om vi skulle se ytterligare djupare nedgång i sommar eller i höst. En ny rapportsäsong är i vardande och kollar man historisk börsstatistik är juli en bra månad med stigande index. Kanske tveksamt i denna tid vi är i, men man kan ju alltid hoppas på ett litet rally i alla fall.

Jag roar mig emellanåt med att läsa böcker om investeringar och aktier. Nyligen läste jag Ludvig Rosenstam Åhmans bok "111 tankar om aktier". Boken är skriven i korta kapitel där var och en av de 111 tankarna utgör ett eget kapitel. Bra upplägg som jag uppskattar och också gör att boken känns lättläst. Som vanligt i den här typen av böcker finns det detaljer man plockar med sig och inspireras av. En del känns också igen, men många tänkvärda saker finns med i boken tycker jag. Alltid intressant att ta del av andras synsätt och kunskap. Tack för inspirationen Ludvig.
Bokhyllan har nu utökats med några aktieböcker till som är tänkta som sommarläsning. Återkommer med mer info om dessa senare.

Sedan senast jag skrev har jag nu förstärkt utdelningsportföljen med ett bolag till. Bilia har tagit plats och ersatt Swedish Match. Därmed är jag uppe i 8 innehav igen vilket jag vill att det ska vara. I alla fall nu under uppbyggnadsfasen. Kan ev bli 2 bolag till i framtiden eftersom jag avser att satsa mer pengar i denna portfölj och stärka mina utdelningar framåt. Finns ett antal intressanta case därute att välja på.
Förra gången jag skrev 4/6 var portföljvärdet 69148.
Idag 2/7 är värdet 62705. En ordentlig nedgång med 6443 kr
eller -9,3 %. Jämfört med All share index har portföljen ändå på helåret presterat drygt 21 % bättre.

Nytt byte i portföljen

Börsen fortsätter att inte lämna någon oberörd. Ena dagen uppseendeväckande uppgångar och en annan  uppseendeväckande nedgångar. 
Gäller att hänga med i svängarna och identifiera bra köptillfällen. Min personliga övertygelse är dock fortfarande att vi inte sett slutliga botten ännu även om vi de sista veckorna sett viss uppgång på börsen. Jag navigerar efter att botten sätts någon gång från aug-okt. Detta är givetvis mina egna teorier i rådande nuläge och saker kan inträffa under resans gång som förändrar bilden åt båda håll. Därför känner jag mig fortsatt ytterst motiverad att ha ett högt sparande och köper nya aktier varannan vecka.
Sparandet placeras i Svolder, Fastator och Avanza USA för tillfället. Räknar med att jag inom någon dryg månad har kommit upp i önskat antal aktier i de bolagen eftersom jag då uppnår mitt uppsatta mål på hur många aktier jag ska äga i varje bolag. VNV Global i samma portfölj har jag nu uppnått önskat antal i och därför stoppat sparandet där. Avanza USA kommer jag att fortsätta fylla på med en mindre insättning varannan vecka.

Har hänt en del sedan jag skrev senast 7/5. Bl a har Swedish Match hamnat under uppköpsluppen hos Philip Morris. Jag hade Swedish Match i två av mina portföljer. Ett mindre innehav i lilla utdelningsportföljen och ett större innehav i min stora portfölj.
Aktien rusade 25 % första handelsdagen efter att uppköpsryktet tog fart. Andra dagen fortsatte uppgången med ytterligare 8 %. Här tog jag beslutet att avyttra båda mina innehav i bolaget. Hade redan ett plus innan då Swedish Match var ett av få bolag som faktiskt låg på lite plus i år. Uppgången gjorde att bolaget blev mitt näst största innehav efter Investor.
Pengarna från försäljningen använde jag till en startposition i Lifco i stora portföljen. Köpte en halv position ungefär mot vad jag tänkt på sikt. Fyllde även på min position i Vitrolife som också är under uppbyggnad i samma portfölj. Resten av pengarna har jag lagt i kassan som just nu utgör ca 13 % av min stora portfölj. Inväntar kommande dippar för fortsatt påfyllning.

Utdelningsportföljen här till höger innehåller numera bara 7 innehav efter att Swedish Match avyttrats. Likviden från försäljningen fördelade jag ut på dessa innehav. Planer finns för att ersätta Swedish Match med en ny kandidat. Närmast till hands just nu är att det blir Bilia eller Coor. Men jag håller linjen öppen ett tag till och har fler under bevakning. Planen på längre sikt är att jag ska fokusera mer på bolag med hög direktavkastning. Därför ska jag när portföljen för investmentbolag är fylld till önskad nivå styra över nysparandet till denna portfölj. Portföljen har skött sig bra i år och ligger nu på ett plus på 2,4 % för året. Ca 22 % bättre än all share index i år. 7/5 var portföljen värd 63416,00. Idag är den värd 69148,00.

 

Byte i portföljen

Man kan konstatera att vi börsnördar lever i en mörk tid just nu. Eller också kanske man ska vända på det och tänka att vi nu befinner oss i en tid där vi har en enorm möjlighet att bygga framtida rikedom. Så är det ju otvivelaktigt. Lätt att glömma det i detta mörker när depåvärdet rasar. Men faktum är ju att  börsnedgången ger oss möjlighet att köpa in oss i nya bolag till lägre pris där pe/talen minskat väsentligt. Alternativt att investera i befintliga innehav och sänka sitt GAV ordentligt. Så under förutsättning att man har kassa att handla för eller nya pengar att investera varje månad är det ju i dessa tider om någon gång man kan öka sin framtida rikedom. Detta försöker jag ha i åtanke när det känns tungt på börsen. Själv har jag ökat mitt sparande sedan i januari och är inne på börsen och handlar varannan vecka. Jag fyller på i 4 st befintliga investmentbolag samt Avanzas USA-fond och har nog aldrig haft en högre sparkvot än nu. Under nästa vecka väntar utdelning i Investor som är mitt enskilt största innehav vilket ger ett antal tusenlappar till att återinvestera utöver ordinarie sparpengar. Alltid lika trevligt när man får sätta sig vid datorn och fylla på depån med fler aktier.
 

Jag har legat lågt i år när det gäller att byta ut bolag i portföljen för att ge plats för nya. Har bara gjort ett fåtal byten på hela året. Nu har jag dock gjort ett byte. Kastade ut Enea för att ge plats för Vitrolife istället. Enea kom med en bedrövlig rapport och sjönk rejält. Aktien känns hopplös efter att VD också uttryckt en stor pessimism om framtiden. I grunden gillar jag dock Enea och tycker att bolaget verkar inom ett framtidsområde med sina mjukvaror och inte minst arbetet inom mobilsäkerhet. Men just nu känns det som att bolaget behöver återhämta sig ett tag och därefter steppa upp. Enea har en resa att göra.
Vitrolife har jag följt under lång tid och velat ha i portföljen men avstått pga tidigare värdering. Bolaget hade en enorm uppgång från slutet av 2020 fram till januari i år. Därefter har bolaget genomlidit en enorm nedgång på i skrivande stund 61 % i år. Det innebär att aktiekursen är tillbaka på samma nivå som september 2020. I rapporten som presenterades 22/4 var VD Thomas Axelsson positiv och presenterade en positiv syn på utvecklingen framåt. Man fördubblade omsättningen men minskade rörelsevinsten i  Q1 bl a. Har även noterat att det gjorts några insiderköp i bolaget sista veckan vilket jag ser som ett bra tecken. Borde finnas en hyfsad uppsida i aktien efter att den väl bottnat tycker jag. Det sägs ju att bra bolag alltid kommer tillbaka och dit kan man väl räkna Vitrolife.

Min utdelningsportfölj har haft det lite tyngre igen. Senast jag skrev 9/4 var den värd 68735 och låg på plus för året. Trots att vårens utdelningar nu kommit och återinvesterats är den nu värd 63416 och tillbaka på minus igen. En rätt så stor nedgång sista månaden men den har ökat avståndet till Stockholm all-share index ytterligare och är 16 % bättre i år.

Positiv börs. Eller ?

Sedan senaste botten 7/3 har vi fått se en mer positiv börs. Frågan är om denna uppgång är hållbar. Det ligger i börsens natur att efter en rejäl nedgång studsa uppåt. Personligen tror jag att börsen kommer vara mycket volatil ett bra tag framöver med lägst odds på nedsidan under Q2 och Q3 i alla fall. Men ändå gott att se att mina portföljer tar tillbaka en del av nedgången även om det är en bra bit kvar tills allt är återhämtat. Utvecklingen framåt kommer nog i första hand i närtid styras av Ukrainakonflikten samt hur marknaden påverkas av inflation och räntehöjningar. Ingen vet. Den kommande rapportperioden kommer bli intressant att följa och blir naturligtvis en vägvisare för börsen även den. Jag väljer att tillämpa strutsmetoden stillasittande i mina innehav och nyinvestera i mina befintliga kvalitetsbolag.
Historien visar att det sällan eller aldrig blir så illa som befarat. Det känner jag mig trygg i.
För att se den positiva sidan så är det väldigt länge sedan det var så roligt att köpa aktier som nu. Utdelningssäsongen har ju kommit igång så det blir ju några inkommande kronor att återinvestera i befintliga innehav också. Bra möjlighet att sänka GAV lite. Även om jag inte är en utpräglad utdelningsinvesterare så är det ändå trevligt att det trillar in lite utdelningar.
Ett av mina största innehav är SBB B. Aktien tillhör gruppen som presterat sämst i en fastighetssektor som befinner sig i motvind i år och har verkligen inte rosat marknaden på sistone. Ner med ca 43 % i år. Huvudförklaring som jag förstår är väl att kursen rusat under några år och därmed är i behov av en naturlig korrigering. Samt att nuvarande miljö med annalkande räntehöjningar inte gynnar skuldsatta fastighetsbolag. Viceroy-rapporten tidigare i år där man kraftigt nervärderade bolagets värde har nog också bidragit till viss oro för bolaget. Ilja har ju vid flera tillfällen varit ute och försvarat sitt SBB mot spekulationer och negativ påverkan vilket nog räddat aktien från ett ännu större fall måhända.
Jag ligger i dagsläget 25 % back i SBB sedan köp men har bestämt att sitta kvar då jag tror på aktien långsiktigt. Däremot återinvesterar jag inte eller tillför nya pengar i aktien för tillfället. Väntar med detta tills kursen synbart börjar repa sig igen. SBB är den näst mest ägda aktien på Avanza med ca 162 000 ägare. Bara Investor har fler ägare. Visar ju ändå att förtroendet för bolaget är stort och att många tror på bolaget trots turerna på sistone. 

Min lilla stabilportfölj har utvecklats väl i alla fall. Nu har den tagit sig upp på plus igen för helåret för första gången på länge. Senast jag skrev 12/3 var portföljen värd 63 862.
Idag 9/4 är portföljen värd 68 735. Har presterat nästan 15 % bättre än index hittills i år. Några mindre utdelningar från 4 av bolagen har kommit in och återinvesterats hittills.
Portföljen innehåller: Astra, JM, Tele2, Boliden, Swedish Match, ABB, Essity och Cibus.

Krig och björnmarknad

Så kom den då.....björnmarknaden. Rysslands invasion av Ukraina blev faktorn som till sist knuffade ner börsen under 20 %. Var väl inte helt oväntat att det skulle ske. De sista veckorna har jag följt kriget i olika nyhetssändningar och andra forum intensivt. Man förundras över att något sådant kan hända över huvudtaget år 2022. Trodde att denna typ av regelrätt invasionskrig var något som tillhörde historien. Mycket tragiskt inte minst för Ukraina där oskyldiga barn och övrig befolkning lider oerhört. Men även för övriga världen och definitivt för det ryska folket som kommer att få lida av följderna under lång tid. Den officiella siffran som säger att 65 % av ryska folket stödjer Putins krig tror jag personligen inte ett dugg på. Tror snarare att en mycket stor majoritet är emot kriget. Om detta kan endast spekuleras.

Börsen har varit av lite underordnad betydelse för mig sista tiden. Har knappt reagerat på de stora svängningarna. Tänker låta tiden verka och sitter still i båten. Har ju visat sig vara ett bra sätt då tiden visat sig vara den enskilt viktigaste faktorn till avkastning på börsen.
I veckan har vi fått se en uppgång på närmare 5 %. Jag försöker skapa mig en bild av hur framtiden närmaste halvåret kan komma att se ut med hjälp av tillgänglig statistik. Analysen landar i att vi förmodligen nådde botten i björnmarknadens första våg den 7/3. Nu har en uppgång inletts där vi under en period plockar tillbaks en del av fallet. Om någon eller några månader inleds den andra nedgångsvågen i björnmarknaden. Ska man tro på statistiken ska vi då ner på en lägre botten än i första vågen. Hur långt ner vi i så fall ska återstår att se. Faktorer som avgör detta är hur kriget utvecklas samt hur FED agerar med sina räntehöjningar. Energi och bränslepriser kan säkert påverka också misstänker jag.
Nåja, statistik är en sak och verklighet en annan. Får se vad som händer helt enkelt.

Jag fortsätter idogt med mitt månadssparande i investmentbolag och Avanza USA. Har nu tagit beslutet att jag ska köpa aktier varannan vecka istället för en gång i början på varje månad. Det bör ge mig bättre GAV över tid.
Har idag 4 bolag i min portfölj för investmentbolag. Investor, Industrivärden, VNV och Svolder. Funderar på att fylla på med en post i Fastator också som jag tycker verkar vara ett intressant bolag.

Ett glädjeämne i björnmarknaden är min lilla stabila utdelningsportfölj som jag tycker presterat mycket bra. Värdet på den är idag 63862,00.
Denna graf visar utveckling i år. Jämför mot All-share index.

Sitter still...

Snålblåsten på börsen har gjort att jag valt att följa alla sparekonomers favorittips. Nämligen sitta still i båten och vänta på bättre tider. Har inte gjort något drag på säljsidan i år ännu i någon av mina portföljer. Jag känner mig dock trygg i mina innehav i o m att jag bara äger aktier i stora kvalitetsbolag i samtliga mina 3 portföljer. Hann tack och lov med före nyår att allokera om mina innehav en del. Kickade ut några högvärderade bolag och tog in några mer lågvolatila bolag med lägre p/e. Har trots detta fått mig en släng av sleven jag också och konstaterar nedgång i portföljen. Fallet har nog blivit något mjukare i a f.

Inte kul att vara säljare nu men desto roligare att vara köpare. Många fina köplägen uppenbarar sig och man har ett fint läge att köpa in sig i nya positioner eller fylla på i befintliga positioner.
Nåja, känner ändå glädje över att jag fortsätter som vanligt med mina månadsinsättningar i min portfölj för investmentbolag. Förhoppningsvis ger det en bra utväxling den dag det börjar röra sig uppåt igen. Fyller på i Svolder, Industrivärden, VNV Global samt en peng i Avanza USA varje månad. Tidigare har jag inte haft ett uttalat månadssparande, utan gjort större insättningar då och då.
Bestämde mig vid årets början att börja med månadsinsättningar istället, för att få en bättre spridning på köpen över tid. Lägger också in en extra sparpeng varje månad nu.

Apropå att sitta still i båten så har jag funderat mycket på vilket bästa valet är. Gå ur marknaden helt eller delvis och lägga sig likvid med en större kassa och invänta köplägen på en fallande börs. 

Alternativt ligga kvar med oförändrad portfölj och öka nysparandet i främst befintliga innehav. För min del har jag bestämt mig för det sistnämnda därför att jag anser att det förstnämnda är mycket svårt att lyckas med. Riskerar att kosta mer än det smakar. Förstnämnda alt förutsätter ju att man kommer ur marknaden i rätt tid. När nu det är ?
Kassa ska investeras i rätt tid. När nu det är ? Kan ju duttköpa under en längre tid i o f s, men känns ändå för lotteribetonat för min smak. 
Stor risk är att när man går ur har man redan förlorat några procent i nedgången. Nästa risk är att man köper in sig igen innan aktien nått botten, eller att man köper in sig efter att aktien varit på botten och hunnit studsa upp därifrån en bit. Då har man tappat ytterligare några procent. Risk finns också att man missar riktigt bra uppgångsdagar på börsen genom att inte vara investerad fullt ut. 

Givetvis kan portföljsammansättning och vad man har för riskexponering i portföljen spela roll. Sitter man med en portfölj med högre risk har jag förståelse för om man vill kliva av helt eller delvis ett tag för nattsömnens skull. Man bör ha en strategi för hur man hanterar detta.
Kan tänka mig vid mycket stora nedgångar som också blir långdragna att det kan finnas en gnutta större incitament att kliva ur ett tag möjligen. Men det svåra återstår ju när man sålt, nämligen att köpa in sig vid rätt tillfälle igen. Så när svackan är över och man summerar är frågan om den som klev ur har ett större portföljvärde än den som satt kvar och istället ökade sitt sparande under nedgången. 

Min personliga tro är att sistnämnda alt har ett större depåvärde i de allra flesta fall.
Jag vet att det råder delade meningar om detta och det viktiga här är att var och en väljer den väg man känner sig bekväm med.

Positiv ändå....

Dags att summera min stabilportfölj igen.
Börsen har ju inte varit nådig mot oss de sista veckorna. Men denna lilla portfölj har lärt mig att fallet går att mildra avsevärt när det blåser där ute. Den har i o m börsens ganska kraftiga nedåtrörelse visserligen backat något, men har ändå i jämförelse med All-share index presterat jämförelsevis bra och utklassat såväl index som mina två övriga portföljer. Intressant att se att skillnaden kan vara så oändlig mellan olika typer av aktier. Med tanke på att många av våra stora kvalitets/tillväxtbolag som Vitec, Vitrolife, Nibe, Sectra och många många andra har klivit ner i källaren och uppvisar nedgångar på 20-40 % i år.
Det har visat sig hittills att portföljen presterar mycket bra de dagar index går ner. Mot ett index i uppgång presterar den något sämre men ändå okej. Den defensiva prägeln gynnas givetvis i nuvarande börsklimat. Denna portfölj tar helt klart sina största segrar när börsen är i nedåtgående trend. Ska bli intressant att se vad den ger på helåret när utdelningar räknas in och vi förhoppningsvis har fått se både positiva och negativa börsperioder.

När jag senast redovisade portföljvärdet 8/1 var det 67545 k. Idag 3 handelsveckor senare 29/1 är värdet 64776 k. All-share index visar efter dessa 3 veckor -9,16 %. Portföljen visar  -4,1 % under samma tid. 

Bottenfiske

Då kan vi lägga ytterligare en börsvecka bakom oss som slutade på minus. Ett utmärkt läge för att fynda lite på börsen. Blev lite bottenfiske under måndagen till min investportfölj. Personligen tror jag att börsen kommer att vara volatil minst någon månad till så fler fyndlägen lär uppstå. Därför försöker jag hålla lite kassa även framåt och vara beredd när lägen uppstår.
Industrivärden och Svolder inhandlades, samt en ny position i fonden Avanza USA. Har tänkt utöka min exponering mot utländska aktier i portföljen. Framförallt amerikanska aktier. Denna fond hade både den lägsta avgiften (0,17) och bästa avkastningen sista året när jag jämförde några olika USA-fonder. Efter att ha läst listan på fondens innehav kan jag konstatera att fonden sitter på många intressanta innehav i portföljen. Jag har sedan tidigare inga utländska aktier och tänker därför att fonder är en enkel väg att täcka upp den delen. Har som avsikt att utforska fondmarknaden mer och se vad som erbjuds även för andra utländska marknader. 
Industrivärden har varit i källaren hela hösten och funderingar har funnits länge på att köpa en startpost. En bra aktie för mig som verkligen gillar våra svenska storbolag. Har ju en fin rabatt också till skillnad från många andra investmentbolag för tillfället. Borde vara skaplig uppsida från nuvarande nivå. Om inte annat är det en stabil spelare med 7 st fina kvalitetsbolagbolag i sin ägo som förmodligen drar in sina procent till portföljen årligen. Kommer med största sannolikhet att finnas med i portföljen under lång tid framåt.
Svolder är en aktie jag sneglat emot länge och som jag gärna ser i portföljen. Men premien i aktien har avhållit mig från att köpa. Efter ca 10 % kursfall i måndags och fallande premie bestämde jag mig ändå för att köpa en startpost. Jag kommer att äga den under lång tid och hoppas på att aktien anpassar sig till kostymen. Eller kanske kostymen till aktien möjligtvis. 

Kommer att handla både IV och Svolder samt Avanza USA månadsvis under hela detta år är planen. 

Nytillskott i portföljen

 

Gjorde en shoppingrunda på årets första börsdag. Resultatet blev 2 nya bolag till min Stabilportfölj. De två nykomlingarna är kvalitetsbolagen Boliden och Essity. Därmed har jag nått målet på 8 st innehav i denna portfölj som var mitt första delmål 😉
Mål nr 2 är att detta lag ska jobba ihop en avkastning som finansierar 2 st bolag ytterligare. D v s ca 16000 k eftersom startplåten i varje är 8000 k. 

Både Boliden och Essity har en bra utdelningshistorik och passar väl in i portföljens defensiva prägel. Dessutom bidrar de båda till ytterligare diversifiering. 

Under årets första turbulenta börsvecka presterade portföljen mycket bra.
Backade bara 0,18 % medan Allshare index backade hela 2,35 %.
Portföljvärde i detta nu är 67 545 k. Senast redovisade portföljvärde 31/12 var 51 671 k.
Då har en nyinsättning på 16000 k gjorts till nyförvärven.

Genomgång och summering portfölj 1

Den här portföljen kallar jag för Arbetsportföljen. Innehåller 14 st bolag  från Large och Mid cap. Den har spridning mellan 5-6 olika sektorer. Denna är min äldsta och största portfölj i värde och ska bara innehålla aktier. Den utgör ca 60 % av totalportföljen. I denna portfölj är maxantalet platser 14 st och därmed uppnått. Tanken är att denna portfölj ska jobba in pengar för att kunna omplacera i mina andra portföljer, samt ev ha möjlighet att kunna plocka ut något för egen räkning till privata behov som kan uppstå.

Strategi här är att slå index med minst 12 % på årsbasis. Portföljen ses över flera ggr/mån. Här ska bara finnas bolag i långsiktig uppåttrend. Lika viktning av innehaven (ca 7%) ska hållas och därför viktjusterar jag i slutet av varje månad. Utdelning är inte prioriterad här. Kursutveckling är nr 1. De utdelningar som ändå kommer stannar i portföljen och fördelas på befintliga innehav.

Har allokerat om en del på sista tiden till följd av turbulensen som varit. Känns bra att ha lite större och förhoppningsvis stabilare pjäser för tillfället. Har även fått in några defensivspelare som synes och ratar för tillfället Small cap bolag. Handlar ej heller på dom minsta listorna.Tidshorisont för denna portfölj är + 3 år. Diversifiering står högt i prioritet här men jag tillåter mig att temporärt minska någon sektor ibland för att kunna öka i en annan som befinner sig i bättre trend.

Strategin för denna portfölj sjösatte jag vid halvårsskiftet och därför mäter jag därifrån. Jämför mot Stockholm All-Share index.
Uppgång på 26,99 % som synes.
Under samma tid har All-share rört sig uppåt 13,36 %. En överprestation på 13,63 % alltså.
Det är jag mycket nöjd med eftersom jag ligger långt över de 12 % jag har som minimimål på årsbasis.

 

Genomgång och summering portfölj 2

 

Dags att summera portfölj 2. Denna portfölj kallar jag för Investportföljen. Den har plats för 8 st innehav + ev tillkommande fonder. Här platsar bara aktier i investmentbolag och förvärvsbolag. Än så länge är den tunnsådd i antal innehav men i värde är den min näst största portfölj med Investor som är mitt enskilt största innehav i totalportföljen. Kommer att byggas på under 2022 med fler kandidater. Utdelningar och nyinsatta pengar kommer att investeras i nya intressanta objekt tills taket på 8 innehav uppnås. Portföljen är helt passiv där varje innehav tillåts växa utan avskalning. Utdelningar stannar i portföljen och återinvesteras i befintliga innehav. Ambitionen är att balansera portföljen med 50 % "stabila spelare" och 50 % "snabbare löpare". Bolagen ska handlas på Large och Mid cap. Tidshorisont för denna portfölj är + 5 år. Köp och lägg i byrålådan gäller här.
 

Start för denna portfölj var 23/7.
Den har presterat nästan i linje med index sedan dess.
Uppgång 5,64 % medan All-share index är upp 6,06 % under samma tid.
Dock har en stark återhämtning skett mot slutet av året.

Summering Stabilportföljen 31/12
 

Startade denna portfölj 26/10 och med tanke på det är ju detta resultat överraskande bra. Jämfört med All-share index som presterat en uppgång på 6,11 % fr o m 26/10 har denna lilla portfölj presterat en uppgång på 18,23 % sedan 26/10. 

Analysen är naturligtvis att den defensiva inriktningen på innehaven gynnades extra under den turbulens som rådde innan årets julrally kom igång. Men även nu under julrallyt har portföljen besegrat index flera av dagarna har jag noterat. Vilka aktier portföljen innehåller skrev jag om i förra inlägget. Jag kommer löpande rapportera om utvecklingen framåt. Aktuellt värde idag 31/12 är 51671,00.

Återkommer snart med info hur mina övriga portföljer ser ut och har utvecklats.

Portfölj nr 3 

Tänkte börja att redovisa mina portföljer och hur jag jobbar med dom som jag skrev om i mitt första inlägg. Börjar med den minsta. Denna portfölj som är min klart minsta i värde kallar jag för Stabilportföljen. Började att bygga denna i oktober så den är ny och ej färdigbyggd. Här finns plats för 8 st innehav. Kan bli 10 innehav i framtiden. Avkastning får betala ev fler innehav. Profilen ska luta åt defensiva hållet och bolagen här ska kunna uppvisa en direktavkastning på minst 2 %. Bolagen ska ha en historik som bra utdelare. Portföljen ska vara likaviktad och diversifierad. Översyn och likaviktning sker en gång/kvartal. Utdelningar stannar i portföljen och återinvesteras jämnt över befintliga innehav. I övrigt ska portföljen vara helt passiv enl principen köp och behåll. 

Kommer att uppnå 8 st bolag i början på 2022. Därefter kommer nya insättningar att göras i portföljen då och då och fördelas jämnt mellan innehaven. Sparhorisont är + 5 år. Startkapital här är i snitt 8000/bolag. Jag kommer att följa upp framåt och lägga ut info här på bloggen hur portföljen utvecklas regelbundet. 

I detta nu är portföljen värd 51 110 kr. Då har jag fått en utdelning från Cibus som ju delar ut varje månad på 27 kr.